Avrupa Birliği tüm kripto para işlemlerini izleyecek mi?

Bu ayın başlarında kripto varlık madenciliğine getirilen bir sınırlamanın düşünülmesinin ardından, Avrupa Parlamentosu Ekonomik ve Parasal İşler Komitesi (ECON) tarafından yeni bir teklif değerlendiriliyor. Doğrulanırsa, miktarı ne olursa olsun, düzenlenmiş kuruluşlar tarafından gerçekleştirilen tüm kripto para birimi işlemlerini izlemeyi mümkün kılacak.

Avrupa Birliği'nden kriptoya önlemler

Komisyon, kripto para birimlerinin diğer para biçimlerine uygulanan kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı rejiminin elden geçirilmesinin bir parçası olarak uyumlu olması ve düzenlenmesi gerektiğine inanıyor :

“  Bugüne kadar kripto varlıklar, sadece “banknot ve madeni paralar, yazılı ve elektronik para” olarak tanımlanan konvansiyonel fonlar için geçerli olan ancak kripto varlık transferleri için geçerli olmayan bu düzenlemenin kapsamı dışında kalmıştır .  »

Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, Avrupa Birliği, kripto para birimleri ve suç faaliyetleri arasında bir bağlantı kurarak bu yeni düzenleyici erişimi haklı çıkarıyor:

“  Küresel erişim, işlemlerin işlenme hızı ve kripto varlık işlemlerinin sunduğu anonimlik olanakları, onları yasa dışı transferler yapmak […] ve ulusal sınırların ötesinde faaliyet göstermek isteyen suçlular için özellikle uygun kılıyor.  »

Analiz firması Chainalysis'e göre, yasa dışı işlemlerin 2021'de kripto para birimlerinin toplam işlem hacminin yalnızca %0,15'ini ve 2020'de %0,62'sini temsil ediyor.  İşte bu teklifin ana noktaları:

1. Miktar ne olursa olsun transferler hakkında bilgi toplanması

Avrupa Birliği içinde, 1.000 €'yu aşan transferler izlenir, gönderici ve alıcı hakkında bilgi toplanır. Ancak ECON Komisyonu, kripto paralarla ilgili bu üst sınırdan kurtulmak ve tüm tutarlar için bilgi toplamak istiyor :

“  Kripto varlıkların belirli özellikleri ve yüksek risk profili nedeniyle , transferin değerine bakılmaksızın bilgilendirme yükümlülüğü [onlar için] geçerli olmalıdır .  »

Somut olarak, bu, düzenlenmiş bir hizmet aracılığıyla gerçekleştirilen herhangi bir kripto para birimi işlemine, daha sonra yetkililere sunulacak olan her iki tarafla ilgili bilgilerin eşlik etmesi gerektiği anlamına gelir. Teklif ayrıca, bu şekilde değiş tokuş edilen kripto para birimlerinin geçmişi hakkında bilgi toplamayı da öngörüyor:

“  Kripto varlık hizmet sağlayıcıları , bu kripto varlıkların kaynağı ve hedefi hakkında da bilgi almalıdır .  »

2. Kripto cüzdanları izleme

Son günlerde kripto topluluğu, kendi kendine barındırılan cüzdanların olası bir yasaklanmasından endişe duyuyor. Gerçekte, bu bir yasak değil, çok kapsamlı bir izlemedir. Tasarı, yeni izleme kurallarının Ledger ve diğer tür cüzdanlar için geçerli olacağını açıklıyor. Düzenlenmiş kuruluşlar, doğrudan portföy sahiplerinden bilgi talep etmelidir:

“  Bilgiler, kripto varlık hizmet sağlayıcısı tarafından doğrudan müşterisinden alınmalı ve yetkili makamlar tarafından tutulmalı ve erişilebilir hale getirilmelidir .  »

Bu nedenle, bu tür cüzdanlardan ve bu cüzdanlara yapılan transferlerin izlenmesi sorunudur. Somut olarak, bu, bir Defter ile merkezi bir değişim platformu arasındaki herhangi bir gönderimin kaydedileceği ve kimlik bilgilerinin toplanacağı anlamına gelir. Bu tür bir önlem, Avrupa'daki kripto ekosisteminin gelişimini büyük ölçüde engeller ve bu tür kapsamlı gözetimin oluşturabileceği etik sorunlardan bahsetmiyorum bile. Borsalara yapılan talep gerçekten de onları kendi kendine barındırılan cüzdanlarla işlem yapmayı bırakmaya teşvik edebilir. Coinbase değişim platformununki de dahil olmak üzere toplulukta bu yasa tasarısı hakkında uyarmak için çeşitli sesler yükseldi . Oylama bu hafta Perşembe günü yapılacak ve teklif kabul edilirse, Avrupa kripto para ekosisteminin büyük bir bölümünü etkileyebilir.